Assessoria para Abertura de Conta Bancária Empresarial nos EAU

Normalmente de duas a oito semanas, dependendo da instituição, do tipo de entidade e da complexidade da análise de compliance. Entidades offshore e estruturas com sócios internacionais costumam ficar no extremo mais longo, porque passam por due diligence reforçada. Confirmamos uma expectativa realista logo no início, em vez de prometer um prazo que não controlamos.

Não, e desconfie de quem disser o contrário. Cada banco dos EAU aplica seu próprio apetite de risco e seus próprios critérios de compliance, e a decisão de aprovação cabe exclusivamente ao banco. O que controlamos é a qualidade do seu dossiê: documentação, perfil de KYC e comprovação da origem dos recursos preparados no padrão que os bancos esperam, que é onde a maioria das recusas se decide.

De modo geral, dois conjuntos. Documentos societários padrão: licença comercial, certificado de constituição, MOA e AOA, passaportes dos sócios e diretores, comprovante de endereço e um organograma da estrutura societária. Depois, documentos de compliance: perfil da empresa ou plano de negócios, declaração de origem dos recursos, perfil de movimentação esperado, extratos bancários existentes quando houver, comprovante do escritório e uma ata do conselho. Os requisitos exatos variam de banco para banco, e confirmamos a lista para o seu pedido específico.

Os bancos dos EAU seguem obrigações rígidas de KYC e AML, então precisam entender de onde vem o seu dinheiro e para que a conta será realisticamente usada. Não é desconfiança, é regulação. Os pedidos costumam travar quando isso é respondido de forma vaga, por isso ajudamos você a comprovar tudo com clareza desde o início.

Analisamos os motivos com você e, quando fizer sentido, reestruturamos o dossiê ou procuramos um banco cujo perfil de risco combine melhor com o seu negócio. Observe que a recusa de um banco não dá direito ao reembolso dos honorários, já que o trabalho foi realizado. Isso está na nossa política de reembolso, e dizemos isso antes da contratação, não depois.

Sim. Além das contas-correntes empresariais padrão, ajudamos com contas multimoeda, para que você receba e pague em moedas estrangeiras sem conversões repetidas, contas para estruturas offshore e de holding, e contas pessoais para titulares de visto de investidor e sócios residentes.

Varia conforme o banco e o tipo de conta, e vale a pena saber antes de fazer o pedido, não depois. Alguns bancos exigem um mínimo modesto; outros esperam que um saldo alto seja mantido, com tarifas mensais se você ficar abaixo dele. Informamos logo de início a exigência do banco que recomendamos. Escolher um banco cujo mínimo você não consegue manter com folga é um erro comum e caro.

Sim, e isso não é só a gente vendendo uma consultoria. Fazer o pedido no banco errado para o seu tipo de negócio, ou enviar um dossiê incompleto, é o que causa a maioria das recusas, e uma recusa pode dificultar o próximo pedido. Uma conversa curta no início para confirmar o banco certo e os documentos exatos costuma economizar semanas.