Почему отклоняют заявки
Банк в ОАЭ оценивает не ваш бизнес как таковой, а собственные риски и требования своего регулятора. Заявку могут отклонить из-за нечеткого описания деятельности, сложной для проверки структуры собственности, недостаточного локального присутствия (substance) или несоответствия в предоставленных документах.
Поскольку мы знаем требования каждого конкретного банка, мы формируем пакет документов так, чтобы ответить на все вопросы еще до того, как они будут заданы. В этом и заключается разница между получением счета за несколько недель и заявкой, которая тихо уходит в отказ.
Персональные контакты в более чем 10 банках
Мы работаем напрямую с персональными менеджерами в более чем 10 банках ОАЭ. Это не просто список контактов, а налаженное рабочее взаимодействие, благодаря которому ваша заявка попадает к человеку, способному продвинуть процесс, при этом обе стороны четко понимают взаимные ожидания.
Мы подбираем банк, который с наибольшей вероятностью одобрит заявку именно для вашего вида деятельности, структуры владения и статуса резидентства, а не рассылаем один и тот же пакет документов во все учреждения в надежде на случай.
Что мы готовим
Мы собираем корпоративные документы, составляем четкое описание деятельности и источников происхождения средств, готовим документы акционеров и лиц с правом подписи, а также сопутствующие подтверждения, которые ожидает увидеть комплаенс-служба банка, после чего ведем весь процесс до момента активации счета.
Если наряду с корпоративным счетом вам требуется открыть личный счет или счет для управления благосостоянием, мы также возьмем это на себя.
Требования к комплаенсу и документации
Каждый банк в ОАЭ запрашивает стандартный пакет корпоративных документов, и большинство из них дополнительно требуют подтверждения соответствия комплаенс-стандартам.