Открытие корпоративного банковского счёта в ОАЭ

Обычно от двух до восьми недель, в зависимости от банка, типа компании и сложности комплаенс-проверки. Офшорные структуры и международное владение чаще оказываются ближе к верхней границе, потому что попадают под усиленный due diligence. Мы сразу называем реалистичный срок вместо обещаний, которые от нас не зависят.

Нет, и относитесь настороженно к тем, кто обещает обратное. Каждый банк ОАЭ применяет свой риск-аппетит и свои критерии, и решение принимает только он. Мы отвечаем за качество досье: документы, KYC-профиль и подтверждение источника средств на ожидаемом банками уровне, а именно на этом и срываются большинство заявок.

Условно два комплекта. Стандартные корпоративные документы: торговая лицензия, свидетельство о регистрации, устав и учредительный договор, паспорта акционеров и директоров, подтверждение адреса и схема владения. Затем комплаенс-документы: профиль компании или бизнес-план, декларация об источнике средств, ожидаемый профиль операций, выписки действующих банков при наличии, подтверждение офиса и решение совета директоров. Точный список зависит от банка, и мы подтверждаем его для вашей заявки.

Банки ОАЭ работают под строгими обязательствами KYC и AML, поэтому обязаны понимать, откуда приходят деньги и как реально будет использоваться счёт. Это не подозрение, а регулирование. Заявки чаще всего застревают именно на расплывчатом ответе, поэтому мы помогаем подтвердить это чётко с самого начала.

Разбираем причины вместе с вами и при необходимости перестраиваем досье или идём в банк, чей риск-профиль лучше подходит вашему бизнесу. Учтите: отказ банка не даёт права на возврат стоимости услуг, поскольку работа выполнена. Это прописано в политике возврата, и мы говорим об этом до начала работы, а не после.

Да. Помимо стандартных корпоративных текущих счетов мы помогаем с мультивалютными счетами, позволяющими получать и платить в иностранной валюте без повторной конвертации, со счетами офшорных и холдинговых структур и с личными счетами держателей инвесторской визы и акционеров-резидентов.

Он зависит от банка и типа счёта, и узнать его лучше до подачи, а не после. Одни банки ставят скромный минимум, другие ожидают существенный остаток и берут ежемесячную комиссию при его снижении. Мы заранее называем требование того банка, который рекомендуем: выбор банка с непосильным минимумом является частой и дорогой ошибкой.

Да, и дело не в продаже консультации. Подача в неподходящий банк или неполное досье становится причиной большинства отказов, а отказ усложняет следующую попытку. Короткий разговор в начале, где определяются нужный банк и точный список документов, обычно экономит недели.