لماذا تُرفض طلبات فتح الحسابات؟
لا تقيم البنوك في دولة الإمارات عملك التجاري نفسه، بل تقيم المخاطر الخاصة بها ومدى التزامها بتعليمات الجهات التنظيمية. يُرفض الطلب عادةً بسبب وصف غير دقيق للنشاط، أو هيكل ملكية يصعب على البنك التحقق منه، أو نقص في التواجد الفعلي المحلي للشركة، أو وجود مستند لا يتطابق مع مستند آخر.
ولأننا نعرف بدقة ما يبحث عنه كل بنك، فإننا نجهز الملف للإجابة على هذه التساؤلات قبل طرحها، وهو ما يصنع الفارق بين امتلاك حساب بنكي نشط خلال أسابيع وبين طلب يُرفض بهدوء وينتهي به المطاف في سلة المهملات.
علاقات مباشرة مع مديري حسابات في أكثر من 10 بنوك
نحن نعمل مباشرة مع مديري علاقات مخصصين في أكثر من 10 بنوك في دولة الإمارات. هذه ليست مجرد قائمة تواصل، بل هي علاقة عمل وثيقة تضمن وصول طلبك إلى الشخص المناسب القادر على تحريك الملف، مع وضع توقعات واضحة ومدروسة لكلا الطرفين.
نحن نوجهك إلى البنك الأكثر استعداداً للموافقة على طلبك بناءً على نشاطك التجاري، وهيكل الملكية، وحالة الإقامة، بدلاً من إرسال الملف نفسه إلى جميع البنوك وانتظار النتيجة دون جدوى.
ما نقوم بإعداده وتجهيزه
نقوم بتجميع مستندات الشركة، وصياغة وصف واضح للنشاط التجاري ومصدر الأموال، وتجهيز أوراق المساهمين والمفوضين بالتوقيع، بالإضافة إلى الأدلة الداعمة التي يتوقعها فريق الامتثال في البنك، ثم نتولى إدارة العملية بالكامل حتى يصبح الحساب نشطاً وجاهزاً للاستخدام.
وإذا كنت بحاجة إلى فتح حساب شخصي أو حساب لإدارة الثروات إلى جانب حساب الشركة، فإننا نتولى ذلك أيضاً.
متطلبات الامتثال والوثائق المطلوبة
تطلب جميع البنوك في دولة الإمارات مجموعة المستندات الأساسية للشركة، ويطلب معظمها وثائق إضافية لإثبات الامتثال.
- الرخصة التجارية (مصدقة عند الطلب)