Как открыть финансовый бизнес в Дубае
1Определите вид финансовой деятельностиРегулируемой деятельности, например управлению активами, брокерским услугам или консультированию, нужен финансовый регулятор; нерегулируемой, например управленческому консалтингу или поддержке финтеха, нет. Этот выбор определяет весь ваш путь.
2Выберите юрисдикциюРегулируемые компании обычно получают разрешение DFSA в DIFC. Консультационную, холдинговую и вспомогательную деятельность можно зарегистрировать на материке или в обычной свободной зоне, что быстрее и проще.
3Подготовьте заявкуДля регулируемой лицензии нужны бизнес-план, капитал, руководители, соответствующие критериям fit and proper, и система комплаенса. Для нерегулируемой лицензии нужны стандартные учредительные документы. Мы готовим пакет под ваш путь.
4Зарегистрируйте компанию и получите разрешенияЗарегистрируйте юридическое лицо и получите разрешение регулятора или лицензию свободной зоны либо DET, в зависимости от деятельности.
5Оформите визы и банковский счётСпонсируйте свою команду и откройте корпоративный счёт. Банки проверяют финансовые компании строже, поэтому мы знакомим вас с сотрудником, который понимает эту отрасль.
Почему стоит открыть компанию в сфере финансовых услуг в Дубае?
Дубай является региональным центром управления активами, капиталом, брокерских услуг и финтеха, опорой которого служат DIFC, его независимый регулятор и суды. Не каждому финансовому бизнесу нужна регулируемая лицензия: консультирование, холдинговые структуры, администрирование семейных офисов и поддержка финтеха могут работать по более простым лицензиям. Самое важное решение состоит в том, чтобы понять, по какую сторону этой границы находится ваша деятельность, потому что от этого зависят стоимость, сроки и юрисдикция.
Финансовая лицензия: регулируемая и нерегулируемая
Регулируемая деятельность, например управление деньгами клиентов, брокерские услуги или инвестиционное консультирование, требует разрешения финансового регулятора, обычно DFSA в DIFC, с требованиями к капиталу и комплаенсу. Нерегулируемая деятельность, например управленческий консалтинг, холдинговая деятельность или разработка финтех-решений, оформляется стандартной лицензией на материке или в свободной зоне. Мы оцениваем вашу деятельность и рассчитываем стоимость правильного пути, а не называем одну цифру для всех. Узнайте точную стоимость.
Необходимые документы
Копии паспортов и резюме акционеров и руководителей
Бизнес-план и финансовые прогнозы для регулируемой заявки
Подтверждение необходимого капитала, если деятельность регулируемая
Стандартные учредительные документы для нерегулируемой лицензии
Материк, свободная зона или офшор: что подходит?
Как OMC поможет вам открыть финансовый бизнес
Мы занимаемся регистрацией компаний в ОАЭ с 2007 года и открыли более 1 400 компаний. Это сфера, где на кону деньги людей, поэтому мы не гадаем: мы подтверждаем, регулируется ли ваша деятельность, направляем вас к правильному регулятору и готовим заявку соответственно. Мы регистрируем юридическое лицо, координируем согласования и знакомим вас с сотрудником банка, у которого есть опыт работы с финансовыми компаниями.
Часто задаваемые вопросы
Только если ваша деятельность регулируемая, например управление деньгами клиентов, брокерские услуги или инвестиционное консультирование. Для консультационной, холдинговой деятельности и поддержки финтеха используется стандартная лицензия. OMC подтвердит, что относится к вашей деятельности, до подачи заявки.
Да. Иностранные инвесторы могут владеть финансовыми компаниями: в DIFC для регулируемой деятельности или на материке и в свободных зонах для нерегулируемой. Мы проверим правила владения и требования к капиталу для вашего пути.
DIFC является финансовой свободной зоной с собственным регулятором DFSA и обычным местом для регулируемой деятельности. Материк и обычные свободные зоны подходят для консультационной, холдинговой и вспомогательной деятельности. Правильный выбор зависит от того, регулируется ли ваша деятельность.
Для нерегулируемой деятельности нет особых требований к капиталу сверх стандартной регистрации. Для регулируемой деятельности DFSA они есть, и сумма зависит от вида деятельности. На этапе расчёта мы называем требование для вашей конкретной лицензии.
Нерегулируемая лицензия оформляется быстро после подачи документов. Разрешение DFSA для регулируемой деятельности занимает больше времени из-за рассмотрения заявки, требований к капиталу и комплаенсу. Мы называем реалистичные сроки для вашего пути.
Связанные услуги
Регистрация компании в свободной зоне
Регистрация материковой компании
Открытие корпоративного банковского счёта
Бухгалтерия и учёт