Establecer una empresa de servicios financieros en Dubái
Una empresa de servicios financieros regulada en Dubái suele obtener su licencia en el DIFC y la autorización de la DFSA, mientras que las actividades de asesoría y soporte de tecnología financiera (fintech) pueden establecerse más rápido en el territorio continental (mainland) o en una zona franca. OMC le ayuda a elegir la vía adecuada y se encarga de la sociedad, las aprobaciones y la cuenta bancaria.
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Definir la actividad financiera
Una actividad regulada como la gestión de activos, el corretaje o el asesoramiento requiere un regulador financiero; una actividad no regulada como la consultoría de gestión o el soporte de tecnología financiera no lo necesita. Esta elección define toda su trayectoria.
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Elegir la jurisdicción
Las empresas reguladas suelen estar autorizadas por la DFSA en el DIFC. Las actividades de asesoría, holding y soporte pueden establecerse en el territorio continental o en una zona franca general, lo cual es más rápido y sencillo.
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Preparar la solicitud
Una licencia regulada requiere un plan de negocios, capital, personal directivo apto y cualificado, y planes de cumplimiento normativo. Una licencia no regulada requiere los documentos societarios estándar. Preparamos el expediente para su vía correspondiente.
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Constituir y obtener aprobaciones
Registre la entidad y asegure la autorización del regulador o la licencia de la zona franca o del DET, según la actividad.
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Gestionar visados y banca
Patrocine a su equipo y abra una cuenta corporativa. Las empresas financieras se enfrentan a una debida diligencia bancaria más estricta, por lo que le presentamos a un gestor que comprende el sector.
¿Por qué iniciar un negocio de servicios financieros en Dubái?
Dubái es un centro regional para la gestión de activos, patrimonios, corretaje y tecnología financiera, respaldado por el DIFC y sus tribunales y regulador independientes. No todos los negocios financieros necesitan una licencia regulada: la asesoría, las estructuras de holding, la administración de oficinas familiares (family offices) y el soporte de tecnología financiera pueden operar bajo licencias más sencillas. Saber en qué lado de esa línea se encuentra su actividad es la decisión más importante, ya que cambia el coste, los plazos y la jurisdicción.
Licencia financiera: regulada frente a no regulada
Una actividad regulada, como la gestión de dinero de clientes, el corretaje o el asesoramiento en inversiones, requiere la autorización de un regulador financiero, normalmente la DFSA en el DIFC, con requisitos de capital y cumplimiento normativo. Una actividad no regulada, como la consultoría de gestión, un holding o el desarrollo de tecnología financiera, es una licencia de empresa estándar en el territorio continental o en una zona franca. Evaluamos su actividad y valoramos la vía adecuada en lugar de ofrecer una tarifa única. Obtenga su presupuesto exacto.
Documentos requeridos
- Copias de pasaportes y currículums de los accionistas y directivos clave
- Un plan de negocios y proyecciones financieras para una solicitud regulada
- Prueba del capital requerido, cuando la actividad esté regulada
- Los documentos societarios estándar para una licencia no regulada
Territorio continental frente a zona franca frente a offshore: ¿cuál se adapta mejor?
| Estructura | Propiedad | Dónde puede operar | Ideal para |
|---|---|---|---|
| Territorio continental (Mainland) | 100% extranjera para la mayoría de las actividades | En cualquier lugar de los EAU y licitaciones públicas | Empresas de asesoría, holdings y soporte de tecnología financiera; la actividad regulada se autoriza en su lugar en el DIFC |
| Zona franca | 100% extranjera | Dentro de la zona e internacionalmente | Servicios, consultoría y comercio que no requieran vender en todo el mercado de los EAU |
| Offshore | 100% extranjera | Holding y negocios internacionales únicamente, sin comercio en los EAU | Tenencia de activos y estructuración internacional, no operaciones locales |
Cómo le ayuda OMC a establecer su negocio financiero
Hemos gestionado la constitución de empresas en los EAU desde 2007, con más de 1,400 sociedades creadas. Este es un sector de alta relevancia financiera y personal, por lo que no hacemos suposiciones: confirmamos si su actividad está regulada, le dirigimos a la autoridad competente y preparamos la solicitud en consecuencia. Establecemos la entidad, coordinamos las aprobaciones y le presentamos a un gestor bancario con experiencia en empresas financieras.
¿Necesito una licencia de la DFSA para iniciar un negocio financiero en Dubái?
Solo si su actividad está regulada, como la gestión de dinero de clientes, el corretaje o el asesoramiento en inversiones. Las actividades de asesoría, holding y soporte de tecnología financiera utilizan en su lugar una licencia de empresa estándar. OMC confirma cuál se aplica a su actividad específica antes de realizar la presentación.
¿Puede un extranjero ser propietario de una empresa financiera en Dubái?
Sí. Los inversores extranjeros pueden ser propietarios de empresas financieras, en el DIFC para actividades reguladas o en el territorio continental y zonas francas para las no reguladas. Confirmamos las normas de propiedad y capital para su vía correspondiente.
¿Cuál es la diferencia entre el DIFC y el territorio continental para las finanzas?
El DIFC es una zona franca financiera con su propio regulador, la DFSA, y es el destino habitual para las actividades reguladas. El territorio continental y las zonas francas generales se adaptan a las actividades de asesoría, holding y soporte. La elección correcta depende de si su actividad está regulada.
¿Cuánto capital necesito para una licencia financiera?
Las actividades no reguladas no tienen un requisito de capital especial más allá de la constitución estándar. Las actividades reguladas por la DFSA sí lo tienen, y el importe depende de la actividad. Le indicamos el requisito para su licencia específica en la fase de presupuesto.
¿Cuánto tiempo se tarda en crear una empresa financiera en Dubái?
Una licencia no regulada es rápida una vez que se entregan los documentos. Una autorización regulada por la DFSA requiere más tiempo debido a la revisión de la solicitud, el capital y los pasos de cumplimiento normativo. Le proporcionamos un plazo realista para su vía correspondiente.