Cómo constituir una empresa financiera en Dubai
1Defina la actividad financieraUna actividad regulada, como la gestión de activos, la intermediación o el asesoramiento, necesita un regulador financiero; una actividad no regulada, como la consultoría de gestión o el apoyo fintech, no. Esta decisión marca todo su recorrido.
2Elija la jurisdicciónLas firmas reguladas suelen estar autorizadas por la DFSA en el DIFC. Las actividades de asesoramiento, holding y apoyo pueden constituirse en el mainland o en una zona franca convencional, lo que resulta más rápido y ligero.
3Prepare la solicitudUna licencia regulada necesita un plan de negocio, capital, altos directivos idóneos y medidas de cumplimiento. Una licencia no regulada necesita los documentos estándar de la empresa. Preparamos el expediente para su vía.
4Constituya la empresa y obtenga las aprobacionesRegistre la entidad y obtenga la autorización del regulador o la licencia de la zona franca o del DET, según la actividad.
5Tramite los visados y la bancaPatrocine a su equipo y abra una cuenta corporativa. Las firmas financieras se enfrentan a una diligencia debida bancaria más rigurosa, así que le presentamos a un responsable que conoce el sector.
¿Por qué constituir una empresa de servicios financieros en Dubai?
Dubai es un centro regional de gestión de activos, patrimonio, intermediación y fintech, anclado en el DIFC y su regulador y tribunales independientes. No todas las empresas financieras necesitan una licencia regulada: el asesoramiento, las estructuras holding, la administración de family offices y el apoyo fintech pueden operar con licencias más ligeras. Saber a qué lado de esa línea se encuentra su actividad es la decisión más importante, porque cambia el coste, el plazo y la jurisdicción.
Licencia financiera: regulada o no regulada
Una actividad regulada, como gestionar dinero de clientes, intermediar o dar asesoramiento de inversión, necesita la autorización de un regulador financiero, normalmente la DFSA en el DIFC, con requisitos de capital y de cumplimiento. Una actividad no regulada, como la consultoría de gestión, la tenencia o el desarrollo fintech, es una licencia de empresa estándar en el mainland o en una zona franca. Evaluamos su actividad y calculamos el precio de la vía adecuada en lugar de dar una cifra única. Obtenga su presupuesto exacto.
Documentos necesarios
Copias del pasaporte y CV de los accionistas y de los altos directivos
Un plan de negocio y proyecciones financieras para una solicitud regulada
Pruebas del capital exigido, cuando la actividad está regulada
Los documentos estándar de la empresa para una licencia no regulada
Mainland, zona franca u offshore: ¿qué le conviene?
Cómo le ayuda OMC a crear su empresa financiera
Gestionamos la constitución de empresas en los EAU desde 2007, con más de 1,400 empresas constituidas. Es un sector que afecta al dinero y al bienestar de las personas, así que no hacemos suposiciones: confirmamos si su actividad está regulada, le indicamos la autoridad adecuada y preparamos la solicitud en consecuencia. Constituimos la entidad, coordinamos las aprobaciones y le presentamos a un responsable bancario con experiencia en firmas financieras.
Preguntas frecuentes
Solo si su actividad está regulada, como gestionar dinero de clientes, intermediar o dar asesoramiento de inversión. Las actividades de asesoramiento, holding y apoyo fintech utilizan en su lugar una licencia de empresa estándar. OMC confirma cuál se aplica a su actividad concreta antes de presentar la solicitud.
Sí. Los inversores extranjeros pueden ser propietarios de firmas financieras, en el DIFC para actividades reguladas o en el mainland y en zonas francas para las no reguladas. Confirmamos las normas de propiedad y de capital para su vía.
El DIFC es una zona franca financiera con su propio regulador, la DFSA, y es la sede habitual de las actividades reguladas. El mainland y las zonas francas convencionales son adecuados para actividades de asesoramiento, holding y apoyo. La elección correcta depende de si su actividad está regulada.
Las actividades no reguladas no tienen ningún requisito especial de capital más allá de la constitución estándar. Las actividades reguladas por la DFSA sí, y el importe depende de la actividad. Le indicamos el requisito para su licencia concreta en la fase de presupuesto.
Una licencia no regulada es rápida una vez entregados los documentos. Una autorización regulada de la DFSA tarda más por la revisión de la solicitud y los pasos de capital y cumplimiento. Le damos un plazo realista para su vía.
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